"ЗОЛОТАЯ ТЕМА" коррупционных схем в Бурятии?

Дорогие земляки,
В этом форуме мы предлагаем вам обсудить проблему "мертвого" долга, который висит на республике из-за проведения в жизнь коррупционной схемы, цель которой одна - не отдавать полученный кредит - миллионы долларов.
Суть проблемы изложена в статье, опубликовать которую в республике не представляется возможным, что косвенно подтверждает коррупционный характер ситуации.
Цель обсуждения - привлечь внимание общественности республики и наших земляков в других регионах РБ к проблеме.

Тема перенесена в соответствующий подфорум и переименована в более точной форме.

Добавлено: 01.12.09, 08:12 +0000 **статья**

НЕ ВСЕ ЗОЛОТО, ЧТО В КРЕДИТ
или история о том, как украсть миллионы долларов из бюджета Республики Бурятия и остаться никому не должным.

Схема ухода от уплаты кредита, которую мы собираемся здесь описать, имеет все основания быть занесенной в анналы как одна из самых откровенных финансовых махинаций и обмана государства. Участниками этой истории стали коммерческий Байкал Банк, дышащие на ладан золотодобывающие артели, правительство республики, которых связал вместе «золотой кредит», полученный республикой еще в марте 1995 года (750 кг золотом) на развитие золотодобывающей отрасли в РБ.

Начиная с момента получения «золотого кредита» по 2004 год сроки его погашения не раз пролонгировались. Последний раз это было в декабре 2004 года, когда правительство Бурятии и Минфин России договорились о том, что кредит будет выплачиваться до 2015 года. Размер долга РБ перед Минфином РФ на тот момент составлял 5,114 млн. долларов.

Однако сами предприятия, получившие доли кредита, или иначе фактические должники правительства РБ, оказались неспособными оплачивать свои доли … из-за финансовой несостоятельности в случае с артелями, и, из-за перевода своего долга на золотопромышленников в случае с Байкал Банком. Так ООО АС «Надежда» и ЗАО АС «Искра» были признаны банкротами, недоплатив в бюджет более полумиллиона долларов. Остальные должники – ЗАО «Рассвет», ЗАО «Багдаринская ГГК» и ОАО «Прииск Ципиканский» переоформили свои лицензии на пользование недрами для разведки и добычи золота на предприятия-клоны, договоры с которыми были составлены так, что «дочки» правопреемниками не являются, а значит по долгам «материнских» предприятий платить не обязаны. Заметим, что именно сотрудники «Байкал Банка» контролировали и руководили названными предприятиями с момента распределения им долей «золотого кредита». А это значит, что ответственность за доведение предприятий до банкротства лежит не только на руководителях артелей, но и на руководстве банка.

Но главная интрига схемы заключается в том, что единственный финансово состоятельный должник бюджета республики ОАО АК «Байкал Банк», получивший в свое время самую большую долю «золотого кредита» - почти столько же, сколько все добывающие предприятия вместе взятые - в декабре 2004 года перевел на золотодобытчиков свой долг в размере 2,3 миллионов долларов. Причем это было сделано несмотря на то, что артели уже тогда дышали на ладан и стороны, подписавшие документы - правительство РБ, и «Байкал Банк» - об этом знали. Сбросив с себя бремя обязательств по «золотому кредиту», банк фактически умыл руки. А республика получила должников-банкротов, с которых невозможно взыскать ни единого цента.

В мае 2006 года Счетная Палата РБ провела проверку законности переуступки «Байкал Банком» права требования по договору займа драгоценных металлов к цессионарию на золотодобытчиков, так официально называется процедура передачи долга с одного юридического лица на другое. Аудиторами было установлено, что, передача долга Байкал Банка на добывающие предприятия противоречит статье 388 ГК РФ, что, как сказано в Отчете по результатам проверки СП РБ, «может послужить основанием для признания договора цессии недействительной сделкой, совершенной с нарушением требований действующего законодательства (ст. 168 ГК РФ)». Однако юридических последствий для сторон, подписавших договоры не наступило.

В 2007 году республиканская прокуратура в свою очередь возбудила четыре уголовных дела по статьям «Преднамеренное банкротство» и «Неправомерные действия при банкротстве» в отношении упомянутых золотодобывающих предприятий и их руководителей. Но все четыре дела были закрыты в связи с …«деятельным раскаянием подследственных». В переводе с юридического это означает, что обвиняемые должны были сознаться в совершение преступления и возместить причиненный ущерб. Однако, признав свою вину, подследственные ущерб не возместили. На январь этого года он составлял более 4,6 миллионов долларов.

Летом этого года членами бюджетного комитета Народного Хурала были направлены депутатские запросы в Счетную палату и Прокуратуру РБ. Как сказано в проекте обращения комитета к президенту РБ, «в полученных ответах СП и Прокуратуры содержатся разночтения по правовой оценке договоров цессии». В частности, в ответе Счетной палаты РБ нет сведений или акта о проведенной проверке с Прокуратурой РБ законности договоров уступки требования (цессии) и признания их законными и обоснованными. В своем письме президенту, депутаты предлагают расторгнуть договор цессии, при этом стороны должны возместить полученные в результате незаконной сделки суммы. В этом случае в бюджет республики вернутся 1 830 742,13 долларов.

Однако депутат Государственной Думы от РБ Василий Кузнецов в статье «С надеждой на трансферт», вышедшей в «МК в Бурятии» 11 ноября 2009, предлагает альтернативное решение проблемы «мертвого» долга. В частности, народный избранник сообщил, что им подана поправка на списание «золотого кредита». Если В. Кузнецову удастся списать долги с бюджета республики, что, по его словам вполне реально, то «освоившие» миллионы долларов получатели «золотого кредита» будут окончательно освобождены от ответственности за совершенные финансовые преступления.

Добавлено: 02.12.09, 04:56 +0000

М-да, а еще говорят, что в Бурятии денег нет. Деньги, судя по всему есть или во всяком случае были, но они проходят сильно мимо бюджета республики и оседают в кармане банкиров.
Судя по непотопляемости горе земщиков, рулевые Байкал Банка щедро поделились с бывшим потаповским правительством. Говорят, Байкал Банк все имущество добывающих артелей вывел в московскую структуру

Добавлено: 07.12.09, 09:25 +0000

со стороны пока мало что понятно в этой истории, и если есть желающие обсуждать эту тему, думаю, это было бы более логичным в подфоруме, больше посвященном экономике, и где бывают сведущие специалисты по теме таких непрозрачных схем.

Добавлено: 08.12.09, 03:07 +0000

Добавлено: 11.12.09, 05:58 +0000

Добавлено: 22.12.09, 08:19 +0000

В газете "Вечерний Улан-Удэ" вышла статья по теме

Сказка о потерянных деньгах

Вопрос о возврате «золотого кредита» по-прежнему висит камнем на шее республиканского бюджета. Кто виноват в том, что за, по сути, украденные средства должны расплачиваться налогоплательщики Бурятии?

Еще пять лет – до 2015 года, республика будет выплачивать долги по злосчастному «золотому кредиту». Общая сумма долга составляет свыше 5 миллионов американских денег. Затраты на выплаты заложены и в бюджет 2010 года. В прошлом месяце депутат Госдумы РФ Василий Кузнецов выступил на сессии Хурала с инициативой походатайствовать перед Минфином РФ о «списании» остатков выплат по «золотому кредиту», тем самым, сняв эту нагрузку с республиканского бюджета. По мнению депутата, это вполне возможно.
Об этом в августе говорил и президент Бурятии Вячеслав Наговицын, отметивший, что происходит непонятная ситуация, когда «нам приходят деньги из Москвы в виде субвенций, и мы их обратно туда отправляем, но уже как проценты за кредит. Не вижу смысла в таком перегоне».
Впрочем, даже если господину Кузнецову удастся это сделать, все равно, вопросы остаются. Куда делись эти средства? Кто виноват в их исчезновении? И почему жители республики многие годы выплачивали, и вполне возможно, будут продолжать выплачивать эти долги?
Как гласит древний закон сохранения материи, ничто не появляется ниоткуда, и никуда не исчезает. Не могли свыше 5 миллионов USD – такой была сумма кредита, переданная банку и предприятиям, бесследно испариться на просторах «таежной и озерной». А наверняка превратились в дорогие авто, в коттеджи в Подмосковье, в банковские счета и прочие утехи «сильных мира сего».
Попробуем же проследить судьбу этих денежных средств.

«Заройте ваши денежки»

Итак, в 1995 году республика получила право на получение беспроцентного кредита в виде 750 кг золота. В течение двух лет золото поступило в распоряжение Правительства РБ. По поручению Леонида Потапова, «желтый металл» был предоставлен АКБ «МАПО-банк» в залог для получения валютного кредита в размере 7.519 млн. USD. Затем эти деньги были распределены. Часть из них – 4.7 млн., были перечислены в АКБ «БайкалБанк» в виде межбанковского кредита, часть – стала резервным фондом президента РБ.
Подразумевалось, что средства, перечисленные в «БайкалБанк», пойдут на финансирование текущих расходов золотодобывающих предприятий республики. Ряд из них получили различные суммы. Это ЗАО АС «Искра», ЗАО АС «Рассвет», ЗАО «Багдаринская ГГК», ОАО «Прииск Ципиканский» и ООО АС «Надежда».
К 1 декабря 2004 года они и «БайкалБанк» были должны в бюджет республики в совокупности 4.7 миллиона USD.
Любопытно, что, получив довольно приличные средства, все четыре золотодобывающих предприятия находились в довольно тяжелом финансовом положении, имели значительные убытки и задолженности, как внешние, так и внутренние. «БайкалБанк» же был стабильным, развивающимся акционерным обществом. Однако, в конце 2004-начале 2005 года задолженность банка в размере 2.342 млн. USD была, согласно распоряжению правительства РБ, переведена на золотодобывающие предприятия. Толкового объяснения этому поступку – почему долг с стабильно работающего банка был переложен на дышащие на ладан артели, представители правительства так и не дали. Разве что, пояснив, что между золотодобытчиками и «БайкалБанком» были заключены договоры цессии – дескать, они взяли на себя эти долги в счет своих долгов перед банком.
- На тот период эти предприятия осуществляли свою деятельность, и такого уровня риска (банкротства – авт.) не было, - сообщила замминистра финансов РБ Ольга Макарчук в марте прошлого года на сессии Народного Хурала РБ.
В итоге к 1 мая 2005 года «БайкалБанк» не имел задолженности – вся она перешла на золотодобытчиков. Казалось, количественно сумма задолженности не изменилась, но качественно пострадал бюджет республики.

«Дочки-матери»

Теперь взглянем на то, что происходило на этих предприятиях. ОАО «Прииск Ципиканский» было должно бюджету 1.15 млн. USD, после того, как долг «БайкалБанка» был распределен между артелями, сумма возросла до 1.65 млн. USD. Как отмечала госпожа замминистра, риска на 2004 год не было. Но в декабре 2008 года на предприятии введено конкурсное производство, оно признано банкротом. Спрашивается, куда ушли деньги, полученные по кредиту? Нет ответа. Интересно, что в 2004 году ОАО «Прииск Ципиканский» приобрело по договору лизинга два тяжелых бульдозера, рыночной стоимостью 5-7 млн. руб. Однако, в конкурсной массе, из которой, как известно, выплачиваются, в том числе, долги разорившегося предприятия, этих активов не оказалось. Еще одним любопытным фактом является то, что на рубеже 2006-2007 годов была создана «дочка» предприятия-банкрота – ООО «Прииск Ципиканский», где доля одноименного акционерного общества составляла 100%.
На новую организацию были переоформлены лицензии по добыче и разработке полезных ископаемых. По данному факту следственное управление МВД по РБ возбуждало уголовное дело, но лицензии так и остались у ООО «Прииск Ципиканский».
2 августа 2008 года решением единственного участника ООО «Прииск Ципиканский» было решено увеличить уставной капитал путем внесения доли третьим лицом. Однако, соответствующие изменения были внесены в устав только 26 января 2009 года. Почему? Да потому что, тем временем, началась и пошла полным ходом процедура банкротства акционерного общества «Прииск Ципиканский».
И тут начинается самое интересное. Кто же входит в состав ООО Прииск Ципиканский» в качестве нового участника? Это некое ООО «Байкал-Инвест», зарегистрированное в Москве. Никаких иных данных об этой структуре, скажем, в Интернете, найти не удалось. Однако, по словам источников, данная компания находится под контролем «БайкалБанка», и ей принадлежат несколько крупных объектов недвижимости в Улан-Удэ, ранее принадлежавших банку.
В результате прихода нового участника в лице «Байкал-Инвеста», доля ОАО «Прииск Цыпиканский» в одноименном ООО сокращается со 100 до 2 процентов. Этим изящным способом ООО было попросту выведено из конкурсной массы «матери» - банкрота. Кроме того, ничего своего за ООО не числилось, кроме лицензий на добычу, и брать с них, дескать, просто нечего, вдобавок ООО не является правопреемником «материнского» ОАО. И это только один пример сомнительной схемы, стоящей за ликвидацией золотодобывающих предприятий, имевших отношение к «золотому кредиту».

«И ушел в закат»

Теперь окинем взглядом другие три фирмы. В том же декабре 2008 года было признано банкротом ЗАО «Багдаринская ГГК». При нем также была создана «дочка», также как и у вышеозначенного ОАО «Прииск Цыпиканский», также без своего имущества. Такая же почти ситуация с ЗАО АС «Рассвет», которое находится в предбанкротном состоянии. У ликвидированного в августе 2008 года ЗАО АС «Искра» осталась «дочка» в лице ООО «Золотинка». У них есть лицензия, техника, прочее имущество, но правопреемником предприятия-банкрота они тоже не являются.
Как ранее отмечали СМИ, попытку ликвидации своих предприятий все четыре артели начали еще в 2006 году.
Разумеется, подобные схемы стали предметом расследования.
15 мая 2007 года против директоров всех четырех предприятий были возбуждены уголовные дела по преднамеренному банкротству. В ходе следствия статья была переквалифицирована в «Неправомерные действия при банкротстве». Затем уголовные дела были прекращены по нереабилитирующим основаниям, в связи с деятельным раскаянием подследственных. Хотя если следовать букве закона, раскаяние не было деятельным, поскольку причиненный ущерб, как того требует ст. 75 УК РФ, возмещен не был. Но, как мы видим, в итоге все закончилось тем, к чему они стремились – банкротством артелей-должников.
Небезынтересно, почему же именно эти четыре предприятия получили деньги по кредиту, и все, как один, лопнули. То ли от избытка денежной массы, то ли еще от чего. Никаких тендеров и конкурсов на тему проведено не было, хотя в Бурятии золотодобывающих предприятий явно не четыре.
Взглянем, к примеру, на персональный состав совета директоров артели «Рассвет» на 30 марта 2009 года. Председатель – Коробенко С.Ю., специалист отдела «БайкалБанка». В членах совета – Гармаев Д.Б., президент фонда «Социальная защита» - аффилированной структуры «БайкалБанка», Сарьянова Э.Ж., главбух ООО «БайкалМост» (еще одна связанная с «БайкалБанком» структура), Катаманова Е.О., также из «БайкалБанка» и некто Краснопеев.
Состав совета ЗАО «Багдаринская ГГК»: председатель Заглядский С.Н., специалист «БайкалБанка», та же госпожа Сарьянова, тот же господин Гармаев и Щеголев Р.С., начальник отдела «БайкалБанка».
И это только для примера. Как говорят источники, все четыре артели, так или иначе связаны с «БайкалБанком» - в составе советов директоров – работники банка и аффилированных компаний, акции предприятий только де-юре принадлежат нескольким компаниям, фактически же банк управляет контрольными пакетами трех из четырех предприятий.
В апреле 2009 года «МК в Бурятии» опубликовало материал о нападении на акционера ряда крупнейших золотодобывающих предприятий Бурятии, связанных с так называемым «золотым кредитом», экс-сотрудника «БайкалБанка» Олега Нуная.
По его словам, участниками схем «золотого кредита» рисуются очередные многоходовые операции по выводу оставшихся активов из республики.
Итак, в целом картина начинает проясняться, как и то, кто стоит за всем этим делом. Вдобавок, из ряда источников стало известно о том, что данные операции по выводу активов уже идут полным ходом. Долги по уже «прокрученному» «золотому кредиту» переводятся на дочерние структуры, которые в любой момент по наработанной схеме будут объявлены неплатежеспособными, имущество – на аффилированные московские фирмы.
Экономике республики уже нанесен серьезный урон. Показатели золотодобычи в Баунте на последние годы упали в пять раз. Бурятия вынуждена выплачивать долг по «золотому кредиту». Но ущерб будет еще больше, если те, кто стоят за всей этой схемой, попросту уведут все свои активы из республики, оставив за собой сотни и тысячи «кинутых» людей.

ЕВГЕНИЙ ХАМАГАНОВ

Добавлено: 22.12.09, 22:29 +0000

Добавлено: 24.12.09, 00:33 +0000

Почитал то, что дано в тексте. Понятно, что тут скорее прямой накат на Байкал-банк, причем больше репутационный, поскольку
срок исковой давности по делам уже явно более 3 лет. Возместить деньги бюджету уже невозможно.
Цепочка откатов может быть длинной и начинающейся в МАПО-банке, причем Байкал-банк может быть лишь исполнителем, который на последующих этапах подсуетился и под "золотое" кредитование схлопнул активы артелей.

Добавлено: 24.12.09, 00:55 +0000

Добавлено: 24.12.09, 01:06 +0000

Кукловодов нужно искать среди чиновников фед. и бурятского правительств, в МАПО-банке. Но к ним, думаю, не подкопаться.
_________________
Бизнес-консультации, оценка теперь и в Улан-Удэ

Добавлено: 26.12.09, 05:48 +0000

Добавлено: 26.12.09, 05:50 +0000

Добавлено: 26.12.09, 22:21 +0000

Добавлено: 26.12.09, 22:23 +0000

Обсуждаемое